服务条款
条款类别

《投资规则》

上海甘客网络技术有限公司通过其旗下网站阿甘创投(网址:www.ganfund.com)和相关微信公众号、手机软件客户端等其他平台(合称“平台”),旨在为创业企业提供股权融资服务和为投资人提供创投服务。为更好地勤勉尽责,督促投融资双方依法合规开展投融资活动、履行约定义务,平台特制定并公示本《阿甘筹众投资规则》(以下简称“《投资规则》”或“本规则”),本《投资规则》为平台《投资人服务协议》的补充,构成《投资人服务协议》不可分割的一部分。根据《投资人服务协议》的约定,本规则一经在平台上公示即对本平台用户具有法律约束力。


第一条 定义与解释

1.1“平台”是指甲方为参与股权融资的投资人和融资人提供服务的平台,包括但不限于网站阿甘创投(网址www.ganfund.com)、相关微信公众号和手机软件客户端等。

1.2“投资人”是指符合中华人民共和国法律法规对于投资人主体资格的相关规定、符合平台规定的关于投资人相关资格要求、同意遵守本规则及相关协议的约定、自愿申请且经平台实名认证并审核通过的、经由平台提供的服务而投资于股权融资项目的,具有完全民事行为能力的主体,包括自然人、法人和其他组织。

1.3“融资人”是指符合中华人民共和国法律法规对于融资的相关规定、符合平台规定的关于融资人相关资格要求、同意遵守相关协议的约定、自愿申请且经平台实名认证并审核通过的、经由平台提供的服务以发起股权融资项目的,具有完全民事行为能力的主体,包括自然人、法人和其他组织。

1.4“项目”或“融资项目”是指平台中展示的股权融资项目。

1.5“保密信息”,就本规则而言,是指融资人向平台以书面形式披露的,并书面要求平台保密的任何商业秘密、商业模式、市场信息、财务信息、技术、专有技术、保密知识和任何种类或性质的专有信息。

1.6“法律”是指任何中国政府机关或监管机构发布的任何法律、法规、管理条例或部门规章、指令、通知、判决、法令或命令。就本协议而言,不包括香港、澳门和台湾的法律。

1.7“领投人”是指项目所在领域有相对丰富经验的投资人,由其指导和带领多名跟投人一同对项目进行投资。并在项目众筹成功后作为普通合伙人指导和带领多名跟投人设立有限合伙企业,完成投资,并行使投后管理职能的投资人,包括自然人、法人和其他组织。

1.8“独立跟投人”是指就任一项目而言,认购比例达到一定要求,具有独立的决策能力和风险判断能力,不参与合伙企业设立,不接受领投人及平台提供的各项投资管理服务,直接取得融资项目公司股东席位的跟投人。

1.9“跟投人”是指满足合格投资人要求,通过平台实名认证,通过线上平台对融资项目进行投资的投资人,包括自然人、法人和其他组织。本协议的术语如未在本协议中定义,则与《用户服务协议》及《投资人服务协议》所定义的术语一致。


第二条 投资人实名认证

2.1投资人应按照平台的实名认证流程,向平台提交真实有效、有效的身份信息。

2.2向平台申请实名认证的投资人必须阅读并接受平台《用户服务协议》、《投资人服务协议》以及《风险提示书》。

2.3未通过平台实名认证的投资人,不得在平台上浏览融资项目的融资信息,不享有《投资人服务协议》中的任何服务。

2.4平台有权委托第三方对投资人进行符合法律法规要求的实名认证。

2.5为对投资人进行适当性管理之目的,对于投资人提交的身份信息,平台有权进行保留,保留期限不低于10年。


第三条 合格投资人认证

3.1投资人应该符合相关法律法规中关于合格投资人的规定。投资人有义务向平台提交真实、合法、有效的证明材料,证明其符合合格投资人的法律要求。

3.2个人合格投资人(包括领投人、独立跟投人、以及跟投人)需要符合下列条件之一:

(a)最近三年个人年均收入不低于30万元人民币;

(b)金融资产不低于100万元人民币;本条所指的金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

(c)个人净资产不低于500万元人民币;或者

(d)投资单个融资项目的最低金额不低于10万元人民币。

3.3单位合格投资人需要符合下列条件:

(a)投资单个融资项目的最低金额不低于10万元人民币。

(b)社会保障基金、企业年金等养老基金,慈善基金等社会公益基金,以及按照金融监管部门要求设立或备案的投资计划,前述投资者豁免穿透核查和合并计算投资者人数。

3.4申请合格投资人认证的投资者应当承担下列责任:

(a)按照平台的要求提供真实、准确和完整的身份信息、财产、收入证明等信息;

(b)保证投资资金来源合法;

(c)主动了解融资项目投资风险,并确认其具有相应的风险认知和承受能力;以及

(d)中国证券业协会规定和投资协议约定的其他职责。

3.5只有通过平台合格投资人身份认证的投资人,才能对平台上的融资项目进行投资。


第四条 领投人资质认证

4.1领投人是指在项目所在领域有相对丰富经验的投资人,由其指导和带领多名跟投人一同对项目进行投资。并在项目融资成功后作为普通合伙人指导和带领多名跟投人设立有限合伙企业完成投资并行使投后管理职能的投资人。

4.2在融资项目经过平台初步审查进入项目预热阶段后,融资人应当与有投资意愿的领投人接洽,并最终确定融资项目的领投人。领投人确定后,由融资人及领投人共同向平台提交项目上线申请。

4.3领投人需要符合下列条件:

(a)应充分认同平台的发展原则及方向;

(b)在某个行业或领域有丰富的经验,独立的判断力,丰富的行业资源和影响力,很强的风险承受能力;

(c)具有投资管理能力以及投后管理能力;

(d)领投人至少有1个过往非上市股权投资项目已退出,或领投人具有自主成功创业的经验;

4.4领投人与融资人应以双向自愿选择为原则,在融资项目预热阶段,融资人与领投人通过平台可以相互邀请进行约谈。

4.5每个融资项目的领投人原则上只有一名。领投人对一个融资项目的认购金额不应低于该融资项目实际募集金额的10%,并且不高于该融资项目实际募集金额的80%。


第五条 领投人的权利及义务

5.1领投人享有如下权利:

5.1.1优先了解预热融资项目(包括未审核通过的项目源)并同融资人进行接洽;

5.1.2在项目最终募集资金超过募集资金总额的80%而不足100%时,可选择认购其余部分以促成融资足额完成;

5.1.3融资成功后,领投人负责为跟投人管理融资项目,跟投人应向领投人支付融资项目分成的10%作为投后管理费用;

5.1.4领投人的投资成绩和回报情况将会成为该投资人在相关领域的投资记录,并向跟投人展示;

5.1.5领投人不对项目投后管理成果及项目收益承诺保底。

5.2领投人应当承担如下义务:

5.2.1确认领投后,领投人应当协助融资项目完善《商业计划书》、确定估值、投资条款和融资额,协助项目路演和完成本轮对跟投人的融资;

5.2.2在项目开始缴纳认购款后,负责有限合伙企业的设立工作,并先行垫付合伙企业的设立费用;

5.2.3协助融资人履行有关融资项目的信息披露义务;

5.2.4接受跟投人的委托,对融资项目进行管理,或委派任何第三方对融资项目进行管理;

5.2.5应采取包括但不限于电话沟通、实地走访等方式代表所有跟投人对项目进行投后管理。每个季度领投人应至少一次将其采集的投后管理信息在平台上向跟投人进行披露。领投人还应代表跟投人出席股东会或董事会,合理评估收益与风险,尽职勤勉地作出最优投资决策,尽最大努力维护投资人合法权益。


第六条 跟投人的权利及义务

6.1跟投人享有如下权利:

6.1.1跟投人将获得与领投人(以及独立跟投人,若有)同一轮次的股东权利;

6.1.2跟投人具有双重知情权,跟投人可以通过平台要求融资人进行信息披露,同时,亦可以通过平台要求领投人对投后管理信息进行披露。

6.1.3必要时,跟投人可以自行对融资项目进行独立的尽职调查,但该调查费用由跟投人自行承担;

6.1.4跟投人对项目的信息披露和领投人的投后管理如存在疑虑可以通过平台发出质询;

6.1.5跟投人可以根据投资规则,行使其股东或合伙人权利;

6.1.6跟投人可按照合伙协议的约定依法转让其在有限合伙企业中的份额,但应自行承担相应的成本及费用。

6.2跟投人应当承担如下义务:

6.2.1跟投人应符合合格投资人要求,完成平台的实名注册流程,对投资风险有充分的认识;

6.2.2跟投人应按照本规则第5.1.2条的规定向领投人支付融资项目分成的10%作为投后管理费用;

6.2.3跟投人应向平台支付融资项目分成的10%作为平台监管费用,该部分费用由合伙企业代为收取并转交平台;

6.2.4跟投人不参与公司的重大决策,不进行投资管理,不参与决策退出融资项目的时间。领投人决定退出融资项目时,跟投人应以同等条件一并退出;

6.2.5跟投人应该遵守《投资协议》及《有限合伙协议》中作为一方的所有权利和义务;

6.2.6跟投人应承诺配合领投人(或其关联方)在设立有限合伙企业、执行有限合伙事务、及退出融资项目时完成相关的法律行为,并签署相关的文件。

6.3跟投人声明及承诺

6.3.1跟投人应声明并同意放弃其在融资项目及合伙企业中除收益权及知情权以外的其它权利,不参与公司及合伙企业的重大决策,不进行投后管理。

6.3.2跟投人应声明并同意不就投资退出时点及退出价格做出独立决策,其信赖并同意领投人依据其投资经验及独立判断不时做出的退出决定,并承诺积极配合领投人签署所有相关法律文本和/或完成相关法律流程以确保顺利退出融资项目。


第七条 独立跟投人的特殊规定

7.1独立跟投人是指,就任一项目而言,认购比例达到一定要求,具有独立的决策能力和风险判断能力,不参与合伙企业设立,不接受领投人及平台提供的各项投资管理服务,直接取得融资项目公司股东席位的跟投人。

7.2在融资项目融资阶段对项目进行认购的跟投人,可以向平台发出书面申请,申请成为该融资项目的独立跟投人。

7.3申请成为独立跟投人的,申请人在该融资项目中的认购金额不得低于本次融资总金额的20%,且认购款已全额缴付至平台的监管账户。

7.4收到跟投人发出的独立跟投人申请后,平台应对跟投人的投资能力、投资经验、风险承受能力、及资信状况进行独立审核。平台认为申请人符合相关要求的,应将该申请及申请人基本信息通知融资人及该融资项目的领投人,融资人及领投人应当收到通知后的5个工作日内向平台反馈意见,5个工作日内未反馈意见的,视为同意该项申请。融资方及领投人均有权否决该项申请。

7.5在获得平台、领投人以及融资人三方一致同意后,申请人即成为该融资项目的独立跟投人。

7.6独立跟投人在对融资项目进行投资时,按照与领投人及其他跟投人完全相同的估值及交易条款和条件作为相同轮次对融资项目进行认购。独立投资人直接取得融资项目公司的股东席位,不再作为普通或有限合伙人参与有限合伙企业的设立。

7.7独立跟投人在取得股东席位后,应就其此后所有的投资行为独立作出决策,独立确定投资退出时点及退出价格。除非另有约定,独立跟投人不享受领投人和/或平台在融资完成后提供的,包括但不限于投后管理服务在内的任何相关服务,亦不享有本规则项下跟投人的各项权利。领投人和/或平台在进行投后管理及其他任何相关投资决策时,不再考虑独立跟投人的利益。

7.8独立跟投人应向平台支付的收益分成的具体数额由平台和独立跟投人另行约定。


第八条 股权众筹流程

8.1平台的股权融资流程分为4个阶段,即“预热阶段”、“募集阶段”、“投资阶段”、以及“投后管理阶段”。

8.2“预热阶段”:在预热阶段中,平台对融资人进行适当的辅导和支持,包括但不限于完善商业计划书,确定估值、募集资金总额、拟增资股权比例、单笔最低投资额,协助融资人完成路演,并安排融资人与有意向的领投人进行相互了解,促成双方的双向自由选择。

8.2.1在预热阶段,领投人应当对融资项目进行深入了解并开展尽职调查。

8.2.2领投意向确认后,领投人应与融资人签署《投资意向书》并将签署后的《投资意向书》原件及尽职调查的相关材料交平台备案

8.2.3在预热阶段,平台注册投资人即可开始按照要求向平台申报认购意向,申报认购意向无需缴纳任何保证金。

8.2.4预热阶段的时间为一个月,在预热阶段内融资人及领投人完成《投资意向书》备案且已申报的认购意向达到募集资金总额的50%时,融资项目即可正式进入募集阶段。

8.2.5若在预热阶段期限内无法确定领投人或认购意向未达到募集资金总额的50%的,则项目失败,融资人可同平台进行商议就该项目重新发起融资。

8.3“募集阶段”:在募集阶段中,跟投人通过平台自由浏览融资项目信息,并就融资项目的具体情况与融资人及领投人进行沟通在确定投资意向后,跟投人可通过平台完成对融资项目的认购。

8.3.1除非项目另有说明,募集阶段的时间为一个月。

8.3.2募集阶段开始后,平台会通过包括但不限于站内信、电话、短信在内的一种或多种方式通知在预热阶段完成认购意向申报的跟投人正式认购项目并缴纳认购款。

8.3.3在预热阶段未申报认购意向的其他投资人在募集阶段亦可对项目直接进行认购。

8.3.4完成认购的投资人应在募集阶段内尽快将认购款汇至平台于第三方支付机构开立的监管账户。平台将在募集阶段结束后,或全部项目认购款已经足额缴付至监管账户后停止接收针对该融资项目的认购款。

8.3.5在募集阶段内,投资人可以撤销认购,但平台将扣除认购款的5%作为手续费,其余95%将退还投资人。

8.3.6若在募集阶段内实际缴付的认购款不足募集资金总额的80%的,则项目融资失败,融资人可同平台进行商议就该项目重新发起融资;若在募集阶段内实际缴付的认购款超过募集资金总额的80%但不足100%的,领投人可选择认购其余部分以促使项目成功,领投人选择不再认购的,领投人可代表全体已经缴付认购款的跟投人同融资人商谈是否以当前实际募集的金额依据此前确定的估值按比例对融资项目进行投资,若双方达成一致的,则视为项目融资成功。

8.3.7项目融资失败的,平台将会在5个工作日内将已经缴付认购款全额退还投资人,平台不收取任何手续费,亦不退还任何利息。

8.3.8项目融资失败的,此前设立有限合伙企业的费用将由领投人承担,跟投人无需承担该项费用。

8.4“投资阶段”:股权融资成功后,平台将监督、协助领投人及跟投人完成有限合伙企业的设立(有限合伙人的变更),并监督协助领投人代表有限合伙企业同融资人签署正式的《投资协议》。在融资人完成相应的工商变更登记(即有限合伙企业正式成为融资项目的股东)后,平台将向第三方监管账户发出放款请求,认购款将经由合伙企业的银行账户汇至融资项目的银行账户。

8.5“投后管理阶段”:在投后管理阶段,领投人将代表跟投人跟踪融资项目进展情况、协助融资人完成相关的信息披露、参与融资项目的重大决策,尽最大努力为项目提供有价值的帮助,保障跟投人的权益。

8.5.1领投人代表全体跟投人对合伙企业进行管理,跟投人应配合其中涉及的一切法律事项并签署相应的法律文件。如因为跟投人不配合导致投资延迟或无法正常推进,领投人有权要求平台取消该跟投人的资格,并保留追偿损失的权利。

8.5.2领投人有权代表全体跟投人选择在适当的时机以公允的价格全部或部分退出融资项目,在作出决策后,领投人应当通知全体跟投人,跟投人有充分的知情权,但不得自主决策或影响领投人就此作出的任何相关决策。

8.6 本第八条项下所述的股权融资流程为平台项目的一般操作流程,平台、融资人以及领投人可就项目的具体情况对融资流程进行灵活调整。每一融资项目的具体流程(包括但不限于每一阶段的持续时间、融资成功的资金比例要求)应以就该融资项目所披露的具体信息为准。


第九条 投资人承诺事项

9.1投资人承诺并保证其提供的所有资料或发布的所有信息是真实、准确、完整的,符合中国各项法律、法规及规范性文件以及本规则,不存在虚假、误导性陈述或重大遗漏,并承诺及时对已提供的资料或发布的信息进行更新、维护和管理。

9.2 投资人承诺并保证依据自身判断对融资项目做出独立的投资决定、审慎发出投资意向;投资人承诺其所发出的投资意向为其真实的意思表示,保证依据其发出的投资意向履行合同义务。投资人保证依法、依约完成其通过使用平台提供的服务而达成的各项交易。

9.3投资人承诺并保证其已充分了解并知晓投资项目的风险(具体风险参见《投资人风险提示书》),其将合理评估自身的投资认知能力与风险承受能力,理性选择合适的投资方式和投资项目,且该投资行为造成的后果和风险由其自行承担。

9.4投资人承诺并保证若其违反上述承诺和保证而使平台造成损失的,投资人同意对平台因此而遭受的损失承担相应的赔偿责任


第十条 其他

10.1平台不对融资人及投资人在平台上发布的信息的真实性、准确性、完整性、合法性、及时性或有效性,投资人的投资收益,投资人交易的达成等事项作任何性质的担保或保证;同时平台不对投资人的投资损失承担任何责任。除另有特殊说明外,平台不以口头、书面或其他任何形式为投资人提供意见或信息。

10.2为提供更为优质的服务,平台可能不时将相关的业务和资产以及本规则及其他相关协议项下的权利和义务转让至任何与平台存在业务关系的第三方公司,投资人在此知悉并同意平台不时进行的该等转让,平台无需就此另行对乙方进行通知。

10.3本规则服务期限自本规则生效之日起至投资人会员资格自愿或被终止之日止。

10.4所有本规则未规定的事项,应当援引《用户服务协议》、《投资人服务协议》、及其他相关协议或规则。

10.5本规则的解释权归平台所有。

10.6因本规则引起的及与本规则有关的一切争议,首先应由相关各方通过友好协商解决。如相关各方三十(30)日内无法协商解决或任何一方不同意协商解决,则应提交上海仲裁委员会裁决。

10.7本规则自在平台上公告起生效。

没有操作权限